A gestão financeira de uma empresa é essencial para mantê-la competitiva em um mercado cada vez mais concorrido. A ferramenta mais básica e eficiente para uma gestão financeira de qualidade é o fluxo de caixa.

O fluxo de caixa controla todas as movimentações financeiras e os prazos de cada uma delas, a sua análise permite que o gestor do negócio elabore estratégias para o crescimento da empresa e se necessário reverta situações negativas.

O que é o fluxo de caixa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta de controle financeiro que engloba as receitas, despesas, contas a pagar, contas a receber, empréstimos, reembolsos, rendimentos ou desvalorizações de investimentos do negócio.

Para ser um recurso eficiente deve ser detalhado e sempre atualizado com as movimentações financeiras da empresa. Um fluxo de caixa deve dar ao gestor do negócio conhecimento para realizar um planejamento visando um melhor desempenho financeiro.

Como organizar o fluxo de caixa da empresa?

Ao elaborar um fluxo de caixa é necessário usar um bom software de gestão, assim agiliza os processos financeiros de sua empresa. Após isso, é preciso definir uma data de corte para o início dos registros do seu fluxo de caixa, a partir desta data todos os saldos devem ser registrados, tanto entrada quanto saída de dinheiro.

Comparando esses valores será gerado o fluxo de caixa do período, ou seja, a disponibilidade financeira que a empresa tem para gastar ou investir.

Passo a passo para um fluxo de caixa eficiente

Passo 1
Verifique o saldo inicial da empresa
Verifique quanto de dinheiro sua empresa possui em caixa, saída e entrada de dinheiro. Ao realizar o levantamento dessas informações você sabe quanto tem disponível para as movimentações financeiras.

Passo 2
Classifique suas receitas e despesas
Antes de fazer os lançamentos para o fluxo de caixa é necessário classificar as transações, para que no futuro seja possível analisar as fontes de recursos e/ou custos que podem ser cortados.

Passo 3
Registre todas as entradas de caixa do período
Comece a registrar todas as entradas de dinheiro no caixa da empresa, anote os pagamentos recebidos (À vista ou prazo), contas a receber e qualquer outra entrada. É importante sempre colocar as datas em que a transação ocorreu.

Passo 4
Registre todas as saídas de caixa do período
Registre tudo que a empresa tem a pagar e mantenha o registro sempre atualizado para que não tenha divergências no final do período estipulado.

Passo 5
Analise o fluxo de caixa constantemente
O Fluxo de caixa deve ser acompanhado regularmente para que sejam tomadas decisões corretas com as informações geradas. Pode ser diário, semanal, quinzenal ou mensal.

Passo 6
Atualize e corrija os lançamentos
Acrescente todas as novas transações que possam surgir e corrija os valores, assim consegue ter uma visão clara da saúde financeira da sua empresa.

O fluxo de caixa é primordial para qualquer empresa, com ele é possível realizar previsões sobre a saúde financeira, identificar os ganhos e perdas de dinheiro, antecipar situações de risco e planejar importantes tomadas de decisão. Por isso, mantenha sempre o controle de suas movimentações financeiras!