A conciliação bancária é uma ferramenta simples mas indispensável para a gestão financeira de uma empresa, tem por objetivo, verificar se está tudo certo no controle interno ou se há incoerências nos dados, também se o saldo bancário, os lançamentos e suas datas estão iguais ao extrato do banco.

Não realizar a conciliação financeira pode atrapalhar o controle dos recursos disponíveis para as atividades e também para cumprir obrigações como, parcelamentos com fornecedores,  financiamentos e empréstimos.

O que é conciliação bancária?

A Conciliação Bancária é a conferência dos extratos bancários e dos saldos do caixa com o controle financeiro interno da empresa, assim o gestor consegue saber se os lançamentos estão corretos e se não há nenhuma irregularidade. Fora isso, saber se o saldo bancário está correto é importante para a análise do fluxo de caixa do negócio.

A importância do processo de conciliação bancária

A conciliação bancária é crucial para qualquer negócio, principalmente para aqueles que lidam com muitas vendas durante seu dia a dia e de diferentes fontes, como cartão de crédito, débito, boletos e pagamento a vista.

Com essa ferramenta, o gestor poderá desenhar cenários das finanças de sua empresa e assim, garantir recursos para realizar todas as operações e obrigações do negócio.

Outro ponto importante é o controle de fraudes internas, com a conciliação bancária é possível saber se a quantia depositada foi menor do que a esperada ou se algum cheque recebido não foi descontado, saber se algo está errado permite que as estratégias sejam definidas da forma correta, evitando prejuízos. Além disso, o acompanhamento frequente melhora a comunicação da empresa com a contabilidade e o fornecimento das informações relevantes para o fechamento mês.

A conciliação bancária está ligada ao planejamento estratégico do negócio, permitindo ao gestor uma visão detalhada de todos os custos, gastos e lucro da empresa.

Como fazer conciliação bancária?

O primeiro passo para fazer a conciliação financeira é definir qual será o período de análise, se semanal, mensal, ou até semestral, tudo depende da quantidade de movimentações que empresa faz e sua necessidade. O segundo passo, é criar o hábito de registrar as movimentações, guardar recibos, notas fiscais, extratos bancários, comprovantes de depósitos e transferência, assim se torna mais fácil de identificar os valores. Anote as entradas e saídas de dinheiro de seu saldo bancário para fazer o controle interno do caixa da empresa.

E no final é necessário analisar detalhadamente os números e as datas de lançamento no controle interno e no saldo bancário, se algum número estiver diferente é preciso investigar e entender onde ocorreu o desvio para corrigir assim que percebido.

Utilizar algum software ou sistema financeiro pode ajudar a fazer a conciliação financeira, controle interno e o gerenciamento financeiro.

A conciliação financeira facilitará a gestão financeira do negócio, será mais eficiente e sem gastos extras.

Aplicar a conciliação bancária em um negócio é essencial para garantir relatórios financeiros fiéis a realidade da empresa e segurança em relação ao futuro do negócio. Com ela, é possível realizar o planejamento de ações do negócio com dados verídicos e da forma correta. Caso exista a necessidade, é possível contratar profissionais ou empresas como a RG Auditoria que ajudem nesse processo.